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SWIFT Statement 与对账图专题主页 / SWIFT Statement 与对账图
这张图展示账户 Statement 如何把外部账户结果带回内部系统，并与 Expected Cashflow 进行现金和 Nostro 对账，最终形成 Matched、Unmatched、Cash Break 和 Reporting Data。
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这张图建立 SWIFT 的基础认知，区分网络、机构、BIC、消息、报文标准、MT、MX、ISO 20022、网关和内外部系统。
进入子图 →这张图从内部付款指令出发，展示付款方、收款方、机构角色、代理行、Nostro、消息类型、状态、Statement 和对账之间的真实联系。
进入子图 →这张图把 FX Trade、Value Date、Expected Cashflow、SSI、付款指令、SWIFT、代理行、Nostro、对账、会计和监管报表串成一条完整外汇交割链路。
进入子图 →这张图展示债券和证券交易如何通过结算指令、DVP、CSD、托管、证券账户、状态消息、Statement 和持仓对账形成可信资产记录。
进入子图 →这张图展示账户 Statement 如何把外部账户结果带回内部系统，并与 Expected Cashflow 进行现金和 Nostro 对账，最终形成 Matched、Unmatched、Cash Break 和 Reporting Data。
进入子图 →这张图区分消息发送、技术校验、业务受理、处理中、结算完成、失败、取消、修订和异常处理等不同层级状态。
进入子图 →这张进阶图解释传统 MT、结构化 MX、ISO 20022、数据映射、遗留系统、网关、校验、下游、对账、报表和数据质量之间的系统关系。
进入子图 →完整地图更适合横屏 / 平板 / 电脑查看
子节点目录
当前筛选显示 20 个节点、19 条关系线。
🔒 Account Statement
concept · Level 2
Account Statement 汇总账户余额和交易明细，反映外部账户实际发生结果。
🔒 MT940
concept · Level 2
MT940 是传统账户 Statement 消息语境之一，常用于提供账户余额和交易明细。
🔒 MT950
concept · Level 2
MT950 是传统账户 Statement 消息语境之一，常与机构账户报告相关。
🔒 camt
concept · Level 2
camt 表示 ISO 20022 中账户报告、通知和现金管理相关消息语境。
🔒 Opening Balance
concept · Level 2
Opening Balance 表示 Statement 期间开始时的账户余额。
🔒 Closing Balance
concept · Level 2
Closing Balance 表示 Statement 期间结束时的账户余额。
🔒 Transaction Line
concept · Level 2
Transaction Line 表示 Statement 中单笔或汇总的账户发生记录。
🔒 Reference
concept · Level 2
Reference 用于把账户交易行与内部付款、交易或现金流记录关联。
🔒 Bank Statement
concept · Level 2
Bank Statement 是内部系统接收并解释后的账户 Statement 数据。
🔒 Expected Cashflow
concept · Level 2
Expected Cashflow 是内部系统根据交易、付款和结算要求生成的应收应付记录。
🔒 Actual Cash Movement
concept · Level 2
Actual Cash Movement 是从 Statement 中识别出的真实账户资金变化。
🔒 Cash Reconciliation
process · Level 2
Cash Reconciliation 比较内部预期现金流与实际账户资金运动。
🔒 Nostro Reconciliation
process · Level 2
Nostro Reconciliation 专门比较内部外币现金流与代理行账户实际流水。
🔒 Matched
concept · Level 2
Matched 表示预期和实际数据按照规则成功匹配。
🔒 Unmatched Item
concept · Level 2
Unmatched Item 表示预期或实际数据找不到合适对应记录。
🔒 Cash Break
process · Level 2
Cash Break 是现金对账后需要解释或修复的差异。
🔒 Reporting Data
system · Level 2
Reporting Data 使用已确认的账户余额、现金流和对账结果支持监管、财务和管理报表。
🔒 Charges
concept · Level 2
定义费用承担方式并影响最终入账金额
🔒 Tolerance
process · Level 2
对账中允许或解释特定差异的规则
🔒 Income Reconciliation
process · Level 2
比较应收公司行为收益和实际到账结果
SWIFT Statement 与对账图
这张图展示账户 Statement 如何把外部账户结果带回内部系统，并与 Expected Cashflow 进行现金和 Nostro 对账，最终形成 Matched、Unmatched、Cash Break 和 Reporting Data。
地图定位
这张图展示账户 Statement 如何把外部账户结果带回内部系统，并与 Expected Cashflow 进行现金和 Nostro 对账，最终形成 Matched、Unmatched、Cash Break 和 Reporting Data。
这张图回答的问题
- Statement 和付款消息有什么区别
- MT940、MT950、camt 在账户报告中承担什么作用
- 余额和交易行如何共同支持对账
- Expected 与 Actual 如何匹配
- 为什么 Reference 会影响自动对账
- 未解决 Cash Break 如何影响报表
建议学习路径
- 1. 先看 Account Statement、MT940、MT950、camt
- 2. 再看 Opening Balance、Closing Balance、Transaction Line、Reference
- 3. 再看 Bank Statement、Expected Cashflow、Actual Cash Movement
- 4. 最后看 Cash Reconciliation、Nostro Reconciliation、Matched、Unmatched Item、Cash Break 和 Reporting Data
本图使用的业务案例
- 案例 E：系统预计 Nostro 账户收到 1,000,000 USD，实际 Statement 显示 999,950 USD，差额 50 USD 需要识别费用或异常
- 案例 H：一笔 FX Forward 在 Activity 报表中出现，但 Outstanding 报表中缺失，追溯发现交易状态被错误标为已到期
- 案例 G：旧系统将付款人地址放在自由文本中，新 MX 报文要求拆成国家、城市、街道等结构化字段，映射不完整导致校验失败
节点目录
- 1. Account Statement
- 2. MT940
- 3. MT950
- 4. camt
- 5. Opening Balance
- 6. Closing Balance
- 7. Transaction Line
- 8. Reference
- 9. Bank Statement
- 10. Expected Cashflow
- 11. Actual Cash Movement
- 12. Cash Reconciliation
- 13. Nostro Reconciliation
- 14. Matched
- 15. Unmatched Item
- 16. Cash Break
- 17. Reporting Data
建议知识库条目
- Account Statement 是什么
- MT940 和 MT950 的业务位置
- camt 为什么有利于结构化对账
- Opening Balance 和 Closing Balance 如何校验
- Transaction Line 为什么比总余额更重要
- Reference 如何影响自动匹配
- Expected Cashflow 与 Actual Cash Movement 的区别
- Cash Reconciliation 与 Nostro Reconciliation 的区别
- Matched、Unmatched、Mismatch 的区别
- Cash Break 如何影响监管报表
后台展示建议
- 1. 节点详情建议按以下顺序展示：一句话解释、详细说明、业务与系统案例、相近概念区别、常见误解、上下游。
- 2. 案例板块建议使用可折叠卡片，标题统一为“业务案例：这项能力在真实链路中如何出现”。
- 3. 关系线说明应写入 edge description 或 relation description，不要改变现有 source / target。
- 4. 若同名节点被多张地图复用，优先写入 mapNode override 或子图专属内容，避免覆盖其他地图语境。
- 5. 完成更新后，可将当前地图和成功更新的节点状态设置为“已更新”或项目已有等价状态。
从 0 到 1｜本图学习引导
Statement 表达实际账户结果。学习时先区分 Expected Cashflow 与 Actual Cash Movement，再使用 Reference、Charges 和 Tolerance 完成 Cash 或 Nostro Reconciliation。
Branch 访问说明
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